리포트뉴스
| 소제목 | 내용 | | 신한금융투자증권은 18일 기업은행(024110)에 대해 "핵심예금 증가가 NIM 개선을 이끌 것"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 16,000원을 내놓았다. 신한금융투자증권 김수현, 황윤정 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 15.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
Report briefing | 신한금융투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "2분기 저원가성 0.1%대의 핵심 예금은 30조원을 넘어설 전망이다. 이는 전년동기 대비 5.7% 증가한 수준으로 핵심 예금의 빠른 증가는 NIM 개선으로 이어진다. 여기에 7.8%짜리 후순위채 1,000억원도 4~5월에 만기도래 되면서 순이자마진 개선에 일조할 전망"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "보수적 관점에서 전체 판관비 감소 폭은 약 2.6%로 예상한다. 연체율은 0.65% 내외 수준을 유지하고 있어 안정적이다. 다만 2분기 대규모 상각으로 대손 충당금은 3,100억원으로 경상적 수준을 소폭 상회할 것"라고 밝혔다. 한편 "신임 행장 이후 수익성 중심의 경영으로 재편되며, 상대적으로 수익성이 높은 중소기업 대출의 포트폴리오 중심, 고정금리 대출 취급에 대한 부담 없으며, 공공기관 재지정에 따른 비용 감소, 연말 배당 성향 확대 가능성이 기대된다"라고 전망했다. |
Report statistics | 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2013년8월 13,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 16,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향되다가 이번에는 직전보다 낮은 수준으로 크게 하향반전하는 추세이다. 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 16,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 18,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다. |
차트데이터
| 분기 | 목표주가평균값 | 투자의견평균값 | max목표가 | min목표가 | max투자의견 | min투자의견 | | 20132 | 14568원 | 2.64 | 18000원 | 11200원 | 3 | 2 | | 20133 | 14233.33원 | 2.78 | 16200원 | 11200원 | 3 | 2 | | 20134 | 14519.35원 | 2.74 | 16700원 | 11900원 | 3 | 2 | | 20141 | 15004.17원 | 2.79 | 16700원 | 12500원 | 3 | 2 | | 20142 | 15992.31원 | 2.96 | 18000원 | 14000원 | 3 | 2 |
컨센서스 하이라이트
| 항목 | 컨센서스 | 최고 | 최저 | | 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) | | 목표가 | 16033.33원 | 18000원 | 14000원 |
현증권사 투자의견 추이
| 날짜 | 투자의견 | 목표가 | | 20140618 | 매수(유지) | 16,000원 | | 20140509 | 매수(유지) | 16,000원 | | 20140507 | 매수 | 16,000원 | | 20140210 | 매수(유지) | 14,000원 | | 20131212 | 매수(유지) | 14,000원 |
최근리포트 동향
| 날짜 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20140618 | 신한금융투자 | 매수(유지) | 16,000원 | | 20140603 | HMC | 매수 | 17,300원 | | 20140509 | 현대 | 매수(유지) | 16,700원 | | 20140509 | 신영 | 매수A(유지) | 15,500원 -끝- |
|