제목:[투데이리포트]기업은행, "-8% 실적감소 대…" BUY(유지)-BNK투자증권

[2020-07-06 11:30]

리포트뉴스 소제목 내용 BNK투자증권에서 6일 기업은행(024110)에 대해 "-8% 실적감소 대비 -31%의 주가하락(PBR 0.24배)"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다. BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 BNK투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 22.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "국내외 경기둔화에 따른 일회성 충당금 증가이기 때문에 3Q20 대손충당금전입은 3,782억원으로 축소될 전망. 연간 대손비용률(원화대출채권)기준으로는 67bp로 2019년 79bp대비 낮은 수준. 2020년 대손충당금전입은 감소할 전망이나, NIM 하락에 따른 이자이익 감소(-2.3%yoy)와 일회성이익 소멸에 따른 비이자이익 축소(-29.4%yoy)에 따라 지배주주순이익 -8.3%yoy 소폭 감소한 1.5조원 예상. "라고 분석했다. 또한 BNK투자증권에서 "2Q20 지배주주순이익 -23.1%yoy(-34.3%qoq)인 3,286억원 예상. 비이자이익 감소와 보수적 대손충당금전입 증가에 기인. 2Q20 이자이익 -4.8%yoy(-0.2%qoq)인 1조 4,004억원 예상. 2Q20 대손충당금전입 +12.5%yoy(+54.6%qoq)인 4,143억원 예상."라고 밝혔다. Report statistics BNK투자증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 10,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 13,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(DOWNGRADE)'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20193 18930.77원 2.77 21300원 15900원 3 2 20194 16264.71원 2.76 18600원 14000원 3 2 20201 13786.36원 2.82 17000원 8400원 3 2 20202 10125원 2.63 13700원 8000원 3 2 20203 10000원 3 10000원 10000원 3 3 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 트레이딩매수 BUY(유지) NEUTRAL 목표가 10200원 13700원 8000원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20200706 BUY(유지) 10,000원 20200506 BUY 10,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20200706 BNK투자증권 BUY(유지) 10,000원 20200428 신한금융투자 BUY(유지) 10,000원 20200428 현대차증권 BUY 11,900원 20200428 미래에셋대우 BUY(유지) 10,000원 -끝-