제목:[투데이리포트]KB금융, "경상적 이익력이 시…" BUY-현대차증권

[2020-09-17 10:83]

리포트뉴스 소제목 내용 현대차증권에서 17일 KB금융(105560)에 대해 "경상적 이익력이 시현될 3분기"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 52,000원을 내놓았다. 현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 37.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing 현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 "코로나 사태에도 불구, 핵심이익이 양호하게 보존되고 있어 긍정적. 특히 동사는 타행대비 (1)상대적으로 높은 가계여신 (2) 높은 비은행 기여도 (3) 충실한 자본력이 코로나에 따른 경기 악화시 버팀목 역할 기대. 4분기 중 CEO 연임 여부 가시화가 주가 촉매로 작용할 전망."라고 분석했다. 또한 현대차증권에서 "3분기 NIM과 대출성장율은 전분기대비 각각 -2bps, +1.8%로 당초 예상보다 양호할 듯. 따라서 순이자이익도 전분기대비 소폭 증가해 분기 순이익 9,238억원은 컨센서스 9,155억원을 재차 상회 추정.2분기에는 코로나 대비 충당금 적립 등 특이요인을 비은행 자회사들의 호실적으로 만회. 3분기 에는 비이자이익이 정상화되면서 QoQ 감소가 예상되나 선제적 충당금 부담도 줄어 경상적인 이익체력에 근접한 실적 시현 예상."라고 밝혔다. Report statistics 현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년2월 65,000원까지 높아졌다가 2020년3월 52,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 52,000원으로 제시되고 있다. 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 52,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 57,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 43,000원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20193 60088.89원 2.94 67000원 53000원 3 2 20194 58474.19원 2.97 64000원 50000원 3 2 20201 59020.83원 2.96 65000원 43000원 3 2 20202 46991.67원 3 52000원 41000원 3 3 20203 49045.45원 3 57000원 43000원 3 3 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 매수 BUY(유지) BUY(유지) 목표가 49472.22원 57000원 43000원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20200917 BUY 52,000원 20200619 BUY 52,000원 20200424 BUY 52,000원 20200413 BUY 52,000원 20200410 BUY 52,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20200917 현대차증권 BUY 52,000원 20200901 하나금융투자 BUY 49,000원 20200722 교보증권 BUY(유지) 50,000원 20200722 대신증권 BUY 56,000원 -끝-