제목:[투데이리포트]기업은행, "-11% 실적감소 …" BUY(유지)-BNK투자증권

[2020-10-07 11:51]

리포트뉴스 소제목 내용 BNK투자증권에서 7일 기업은행(024110)에 대해 "-11% 실적감소 대비 -31% 주가하락(PBR 0.28배)"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다. BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 BNK투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 같은 수준을 유지하고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "중소기업 및 자영업자 대상 초저금리대출 큰 폭 증가에도 불구하고 대부분 보증서 대출이기 때문에 부실가능성은 크지 않음. 다만 3Q20에도 NIM 큰폭 하락하면서 수익성 부담은 존재. 배당에 대한 기대도 낮아질 전망. 중소기업 및 자영업자 지원을 위해 2020년4차례 증자(정부대상 3자배정) 실시. 더불어 금융당국의 배당자제 권고에 따라 정책은행으로서 호응도 필요할 전망. 타 은행주 대비 투자 매력은 크지 않은 상황."라고 분석했다. 또한 BNK투자증권에서 "3Q20 지배주주순이익 -5.0%yoy(+14.3%qoq)인 3,618억원 예상. 3Q20 이자이익 -1.6%yoy(+0.1%qoq)인 1조 4,236억원 예상. 3Q20 대손충당금전입 -4.7%yoy(-19.4%qoq)인 4,291억원 예상. "라고 밝혔다. Report statistics BNK투자증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 10,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 11,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 9,000원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20194 16264.71원 2.76 18600원 14000원 3 2 20201 13786.36원 2.82 17000원 8400원 3 2 20202 10125원 2.63 13700원 8000원 3 2 20203 9760원 2.7 11000원 8100원 3 2 20204 10000원 3 10000원 10000원 3 3 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 매수 BUY(유지) HOLD(유지) 목표가 9944.44원 11000원 9000원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20201007 BUY(유지) 10,000원 20200706 BUY(유지) 10,000원 20200506 BUY 10,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20201007 BNK투자증권 BUY(유지) 10,000원 20200729 신한금융투자 BUY(유지) 10,000원 20200728 IBK투자증권 BUY(유지) 11,000원 20200727 삼성증권 HOLD 9,000원 -끝-