제목:[투데이리포트]기업은행, "NIM 하락에 기인…" BUY(유지)-유안타증권

[2020-10-28 11:31]

리포트뉴스 소제목 내용 유안타증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 하락에 기인한 핵심이익 감소"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,000원을 내놓았다. 유안타증권 박진형 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 목표가가 낮아지면서 하향추세가 진행되고 있는데, 이번의 하락폭은 다소 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 43.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing 유안타증권에서 기업은행(024110)에 대해 "기업은행은 NIM 하락에 의한 핵심이익 감소로 이익체력이 낮아지고 있음. 기업여신 중심의 포트폴리오, 코리보 연동 대출 구조, 초저금리 대출 확대 등이 주요인으로 판단됨. 향후 시장 금리 반등과 그에 따른 기업은행 NIM 반등 시점이 본격적인 펀더멘털 개선 시점으로 판단됨. 공적 역할은 여전히 실적 및 주가에 부담 요인. 코로나19 사태 이후 지속적인 유상증자, 소상공인 관련 저금리 대출 확대 등 불확실성의 선제적 해소가 필요함. "라고 분석했다. 또한 유안타증권에서 "20.3Q(P) 당기순이익(지배회사지분 기준)은 3,612억원으로 YoY 5.1% 감소, QoQ14.1% 증가했음. 이는 컨센서스 당기순이익 3,788억원을 4.7% 하회하는 실적."라고 밝혔다. Report statistics 유안타증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년10월 17,000원까지 높아졌다가 2020년4월 13,700원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 12,000원으로 새롭게 조정되고 있다. 오늘 유안타증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 12,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 21.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 8,300원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20194 16264.71원 2.76 18600원 14000원 3 2 20201 13786.36원 2.82 17000원 8400원 3 2 20202 10125원 2.63 13700원 8000원 3 2 20203 9760원 2.7 11000원 8100원 3 2 20204 9860원 2.6 12000원 8300원 3 2 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 트레이딩매수 BUY(유지) HOLD(유지) 목표가 9860원 12000원 8300원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20201028 BUY(유지) 12,000원 20200428 BUY(유지) 13,700원 20191028 BUY 17,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20201028 유안타증권 BUY(유지) 12,000원 20201028 메리츠증권 BUY 10,000원 20201028 NH투자증권 HOLD 8,300원 20201027 KB증권 HOLD(유지) 9,000원 -끝-